证券投资基金业协会2014年度基金个人投资者情况调查问卷

时间:2015-08-11

 基金个人投资者情况调查问卷(2014年度)

 

 

以下问题除特别指定外,均为单选题

  

一、个人背景资料

1.   您的年龄是(   

a30岁以下;b30-40岁;c40-50岁;d50-60岁;e60岁及以上

2.   您的性别是(   

a、男;b、女

3. 您的教育程度是(   

a、高中、中专及以下;b、大专;c、本科;d、研究生及以上

4.   2014年您的税后年收入(证券、期货投资收益除外)是(   

a5万元以下;b5万元-10万元;c10万元-15万元;d15万元-50万元; e50万元以上

 

 

二、金融资产及配置情况

5.   您的金融资产总规模是(      )(金融资产包括第7题中所有选项)

a、小于5万;b5-10万;c10-50万;d50-100万;e100-300万;f300万以上

6.   2014年投资金额占家庭年收入的比重是(  )(“投资金额”涵盖第7题所涉及的各类投资)

a10%以下;b10%-30%c30%-50%d50%-70% e70%以上;

7.   您主要投资什么?占全部金融资产的比重是多少?(最多选择3项,请按比例从大到小排序)

选项一:     比重:

选项二:     比重:

选项三:     比重:

投向:

a、存款;b、银行理财产品;c、公募基金;d、股票;e、证券公司、基金公司等专户、集合理财产品;f、保险产品;g、信托产品;h、商品期货;i、金融期货;j、除e以外的其他私募基金;k、其他( 

比重:

a10%(含)以下;b10%-30%(含);c30%-50%(含);d50%-70%(含);e、大于70%

8.   您如何看待投资相关的费用在整体配置中的影响   

a、重要,会很关注;b、适中,有时会看一下;c、微小,基本不在乎

9.   您是否会需要投资顾问给您提供必要的资产配置服务   

a、很需要;b、提供投资建议即可;c、无所谓,可自行投资

10. 您目前持有多少家基金公司的公募基金产品?( 

a1家;b2家;c3家;d4家;e5家及以上

11.  您投资基金以来,总体来说(    

a、亏损大于30%b、亏了一些,小于30%c、盈亏不大;d、赚了一些,但小于30%e、赚了30%-100%f、赚了超过100%

12.  2014年,您投资基金的收益大概是(    

亏损大于30%b、亏了一些,小于30%c、盈亏不大;d、赚了10%以下;e、赚了10%-30%f30%以上

 

 

三、投资行为及基金认知

13. 您进行投资有多长时间了(   

a、半年以内;b、半年到1年;c1-2年;d2-5年;e5年以上

14.     投资亏损多少时,您会出现明显的焦虑?

a10%(含)以下;b10%-30%(含);c30%-50%(含);d50%-70%(含);e70%以上;f、不会出现焦虑

15. 您进行投资是为了(    )(可多选,从重要到次要排序)

a、获得比银行存款更高的收益;b、教育储备;c、养老储备;d、分散投资风险;e、其他

16. 您是通过何种方式了解金融投资信息的?(     )(可多选,按频率自大而小排序)

a、银行理财经理;b、报纸杂志;c、电视;d、互联网;e、亲友同事;f、手机媒体;g、证券期货投资顾问或分析师;h、其他

17. 您主要采用何种交易方式?(  

a、银行、券商等机构柜台;b、个人电脑;c、手机等移动终端设备;d、其他

18. 您主要从什么平台买基金?(  

a、银行;b、证券公司;c、基金管理公司;d、独立销售机构;e、淘宝、百度等第三方电子商务平台

19. 互联网金融蓬勃发展,您通过互联网购买金融产品吗? (  )(可多选)

a、买,方便、用户体验好;b、买,产品选择多、收益率高;c、买,有各种优惠或奖励活动;d、买,费用低;e、没买过,觉得原来买的方式很好,不想换;f、没买过,担心个人资金和信息安全;g、其他情况(  

20. 您怎么看待您与基金管理公司之间的关系?(   

a、说不清楚;b、经纪关系:基金管理公司为我提供投资的通道;c、保证关系:基金管理公司应当保证我的投资保值和增值;d、契约关系:基金管理公司应按基金合同运作我的资产,我承担相应投资风险和享有投资收益;e、储蓄关系:基金管理公司应保证我的本金和利息

21. 您怎么看待基金(   

a、信赖基金,将继续以基金投资为主;b、投资理财方式越来越多,基金投资没有明显优势;c、基金投资业绩不佳,比不上银行理财和信托产品,将减少基金投资比例;d、不再相信基金投资

22. 您买基金前看招募说明书吗?( 

a、不读,看不懂; b、不读,内容太多,不知道看什么;c、有时候看,但不知道看什么内容;d、在销售人员指导下看;e、其他情况

23. 基金合同中您最关注的条款是(   

a、基金管理人及基金托管人的权利和义务;b、基金持有人的权利和义务;c、基金的交易方式及费用;d、基金的信息披露;e、基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配;f、通常不怎么关注基金合同

24. 您认为目前基金费率(包括管理费率、托管费率及申购赎回等费率)如何?( 

a、费率太高;b、费率较高;c、费率比较合理;d、不了解相关费率

25. 关于基金收费费率,您更倾向于哪种方式?( 

a、固定费率;b、浮动费率(根据基金收益而浮动);c、没有特别偏好

26. 您买基金时,主要考虑哪几个方面(    )(最多选3项,请按重要程度排序)

a、基金业绩;b、基金公司名气;c、公司是否有外资股东背景;d、公司规模;e、是不是新基金;f、净值高低;g、分红多不多;h、明星基金经理;i、基金的投资策略;j、手续费高低;k、基金评级;l、他人推荐;m、购买是否方便,是否及时赎回;n、其他

27. 您什么时候会购买基金?(    

a、大盘正上涨,看好市场情形;b、大盘正下跌,有抄底机会;c、他人强力推荐;d、自己发现某只基金表现非常好;e、对部分闲置资金进行理财

28. 您购买基金时,是否会刻意回避近期有负面新闻的基金公司(   

a、 b、不会 c、无所谓,业绩好就行 d、不知道

29. 如果您现在购买基金,您的预期年收益率是(    

a0-5%b5-10%c10-30%d30-50%e50%-100%f100%以上

30. 购买基金后,您通常采取的态度是(    

a、一般不查看账户盈亏,注重长期收益;b、偶尔查看一下账户盈亏,觉得差不多了就赎回;c、很紧张投资的盈亏,每天要查看净值、收益率及每日业绩排名;d、频繁的申购、赎回或转换,以短期套利

31. 您赎回基金主要因为(    

a、自己需要现金;b、股票市场表现不好或有下跌的可能;c、基金经理发生变动;d、基金业绩跟其他类似基金相比很差;e、基金业绩已达到预期目标;f、基金管理公司发生股权、高管变更等重大事项;g、银行客户经理建议;h、其他

32. 您如何看待基金的定期定投?(  )

a、定期定投可以降低平均成本、分散风险,是一种省心省力的投资方式;b、和一般的基金投资没有区别,随着大市涨跌;c、定期定投风险大,成本高;d、不清楚

33. 总体而言,您持有单只基金的平均时间约为(    

a、少于6个月;b、半年到1年;c1-3年;d3-5年;e5年以上

 

四、基金投资者满意度

(由非常满意至非常不满意对应的分数依次为543210分)

 

34. 信息披露是保护投资者利益的基本制度,您对基金管理公司提供的基金信息披露是否满意?( 

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

35. 考虑到证券市场的整体状况,您对投资基金的回报是否满意?( 

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

36. 在您所获得的风险收益水平下,您对向基金收取的管理费用比例是否满意?( 

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

37. 据您掌握的情况,您对基金管理公司的运作合规性是否满意?( 

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

38. 您对基金管理公司向您提供的各项客户服务是否满意?(  )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

39. 总体上,您对基金管理公司的投资能力是否满意?(  )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

40. 总体上,您对基金管理公司保护持有人利益的表现是否满意?( )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

41. 现有基金产品是否能够满足您的投资需要?(   )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

42. 您对基金托管机构是否满意?(  )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

43. 您对基金销售机构是否满意?(  )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

44. 您对当前基金业监管水平是否满意?(  )

a5分;b4分;c3分;d2分;e1分;f0

 

 

五、基金投资者教育

 

45. 在证券、基金、期货投资知识方面,下面描述与您情况相符的是(   )

a、新手上路,需要了解入门知识;b、有基本认知,想了解深入的投资方法及理财知识 ;c、对投资的产品较为熟悉,可自主投资与决策,但有向更专业人士咨询的需求;d、对投资较为专业,可为他人提供投资指导或经验分享

46. 您喜欢的投资者教育形式是(    

a、现场讲授、交流、座谈的形式;b、发放书籍、宣传材料的形式;c、通过报刊、网络、电视等媒介的形式;d、客户经理“一对一”的形式;e、其他

47.  在您购买基金的过程中,销售人员是否对您自己的风险承受能力做过测评?(  

a、测试了,并且按照测试结果推荐产品;b、测试了,但并未按照测试结果推荐产品;c、介绍测试了,但未提供;d、提示测试了,但我觉得没有必要,没参加;e、没有

48. 您是否希望了解近年来新产品(如ETF基金、分级基金、QDII基金等)的深度介绍信息,例如产品特色、产品适用的投资策略、收益计算、投资案例等?(  )

a、是;b、否,我只投资常规产品,不关注这些基金;c、无所谓

49.  以下基金理财服务项目中,您最希望得到的是(    )(最多选3项,按重要程度排序)

a、及时告知账户信息和交易信息;b、和基金经理面对面交流;c、所投资的基金可以定期分红;d、市场信息咨询;e、开放式基金普及知识和交易常识;f、提供投资咨询服务;g、有通畅的投诉渠道;h、其他

 

六、2014年金融市场热点及2015年金融市场预期

50.  对于将投资者教育纳入国民教育体系,您怎么看?( 

a、赞成,普通民众应具备基础的投资知识;b、反对,没有必要;c、无所谓;

51.  您在报纸查阅基金信息披露材料吗?( 

a、经常;b、偶尔; c、不

52.  您如何看待基金专业人士持有基金公司股权?( 

a、有利于人才价值的实现,完善公司治理,对投资人有利;b、股东利益和持有人利益可能产生冲突,担心持有人利益受损;c、不清楚

53.  您认为机构投资者参与上市公司治理,是否有助于提高上市公司质量?是否能给个人投资者创造更好的回报? (  )

a、有助于提高上市公司质量,且相信一定能创造更好回报;b、有助于提高上市公司质量,但不一定能创造更好回报;c、不清楚;d、否

54.  如果国内销售境外基金产品,您会买吗?

a、会,只要产品好就买;b、会,但要综合考虑公司能力、产品业绩等多个因素;c、暂时不会,不了解国外基金公司的产品;d、不清楚

55.  您是否考虑投资海外市场?( 

a、是,还未投资但在做准备;b、是,已经购买了QDII基金; c、是,已经通过其他渠道投资;d、不考虑;e、不清楚

56.  2014年货币市场基金收益率有所下滑,您还会继续购买货币市场基金吗(  )

a、会,有闲钱就买;b、会,只要收益率能维持现在的水平; c、不会,收益下降太多;d、不确定

57.  除了货币市场基金,您是否还考虑通过互联网购买其他基金产品?(  )(最多选3项,请按重要程度排序)

a、股票型基金(不含指数基金);b、指数基金;c、保本基金;d、平衡型基金;e、债券型基金;fQDIIg、创新型基金; h、不确定;i、不购买其他产品

58.  2015年,您最想投资的基金品种是(最多选3项,按重要程度排序)(  

a、偏股型基金(不含指数基金);b、指数基金;c、保本基金;d、平衡型基金;e、偏债型基金(不含保本基金);f、货币市场基金;gQDIIh、创新型基金

 

七、养老金问题

59.  您会在多大年龄考虑养老金的问题(    

a30岁以前;b3040岁之间;c4050岁之间;d50岁以后

60.  您认为退休后的养老金将主要来自(    

a、国家的基本养老保险;b、企业年金;c、商业养老保险;d、个人储蓄;e、房屋租金及其他

61.  您自己的养老金怎么投资(     )(可多选,最多选3项)

a、存银行、买国债;b、买商业养老保险;c、买股票;d、买基金;e、其他投资方式

62.  如果选择一款基金用于养老投资,您会选择( 

a、“养老”或“生命周期”为主题的基金;b、短期理财基金;c、债券基金(不含理财基金);d、分级基金的稳健子份额;e、股票基金;f、其他基金产品;g、我不会选择基金产品用于养老投资

63.  您如何看待基本养老保险的缴费水平(     )和收益率(    

缴费水平:

a、缴费太高;b、缴费适中;c、还想再多缴点;d、不清楚

收益率:

a、收益率高;b、收益率适中;c、收益率低;d、不清楚

64.  您参加企业年金计划了吗?希望自己选择投资产品吗?

a、已参加,希望自己选择投什么产品;b、已参加,不希望自己选择;c、未参加;d、不清楚

65.  您对个人养老储蓄的看法是(    

a、个人行为,无论国家是否有优惠政策,都会主动储蓄防老或者购买相关寿险产品;b、如果国家出台优惠政策,会考虑养老储蓄;c、国家发放养老金已足够,不再考虑养老储蓄;d、其他

66.  您主要是怎么了解养老金相关信息的(    

a、网站;b、报纸;c、朋友推荐;d、电视、广播;e、其他方式

67.  如果开展养老金培训或宣传,您最希望获取以下哪方面的信息(    

a、我国养老保障体系介绍;b、我国养老理财产品介绍及购买方法;c、个人如何进行养老规划;d、养老金的发展趋势介绍

 

 



 

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